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警惕！以“元宇宙”名义进行的非法集资

央视财经日前披露，陕西某公司提供元宇宙区块链游戏的投资服务，宣称可以“边玩游戏边赚钱”。该公司收取投资者人民币后兑换成虚拟币，供其在游戏中购买装备投资，装备投资回本周期约在22-40天。投资人初期需缴纳6千元入场费，最低投资额为2万元，期间还需支付每月投资收益的20%作为该公司的托管费。业内人士向央视表示，网络上鼓吹的“元宇宙链游”本质是网页小游戏，开发成本低，对外宣传可以理财赚钱，只是借着元宇宙概念炒作推广的骗局，实际是拿后入场投资人支付的资金来填补，一旦后期没有新的投资人或资金被转移，大量投资者就会血本无归，且因没有签订合同，其约束和承诺不可信。

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馆陶县史某某非法吸收公众存款案

馆陶县人民法院经审理查明：2013年4月至2015年5月，被告人史某某以给付…

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承德市双桥区帅某某等人集资诈骗

承德市双桥区人民法院经审理查明：2017年10月，被告人帅某某和高某（在逃）在承德市双桥区租赁场地招募员工，组建山西形数化工产品有限公司承德分公司，隐瞒山西形数公司厂房设备均已被法院查封，没有生产经营活动的事实，虚构山西形数公司生产经营需大量资金周转，以高息为诱饵吸引公众向其投资，共向224名投资人吸收资金600万元，约定利息72.68万元，实际仅支付利息79850元，其余资金并未用于生产经营也无力偿还。承德市双桥区人民法院认为，被告人帅某某违反国家金融法律规定，未经相关部门批准，向社会不特定对象吸收资金，所吸收的资金未用于生产经营活动，致使不能返还，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。依照刑法相关规定，认定被告人帅某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金五万元。帮助集资的分公司员工张某某等5人，均认定为非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑并处罚金。

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石家庄某房地产非法吸收公众存款案

石家庄市教育系统开展“守住钱袋子•护好幸福家”防范非法集资 宣传月活动…

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房地产洗钱案

2014年，南昌市银某房地产开发有限公司（以下简称“银某公司”）为低价取得山某村157.475亩土地使用权进行房地产开发，多次向熊某行贿，曾某以提供银行账户、转账、取现等方式，帮助熊某转移受贿款共计3700万元。其中，2014年1月29日，曾某受熊某指使，利用众某公司银行账户接收银某公司行贿款500万元，然后转账至其侄女曾某琴银行账户，再拆分转账至熊某妻子及黑社会性质组织其他成员银行账户。2月13日，在熊某帮助下，银某公司独家参与网上竞拍，并以起拍价取得上述土地使用权。4月至12月，熊某利用其实际控制的江西雅某实业有限公司（以下简称“雅某公司”）银行账户，接收银某公司以工程款名义分4次转入的行贿款，共计3200万元。后曾某受熊某指使，多次在雅某公司法定代表人陈某陪同下，通过银行柜台取现、直接转账或者利用曾某个人银行账户中转等方式，将上述3200万元转移给熊某及其妻子、黑社会性质组织其他成员。上述3700万元全部用于以熊某为首的黑社会性质组织的日常开支和发展壮大。2016年11月16日，熊

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利用人寿保险洗钱案

在某人寿保险股份公司上报的交易报告中显示，王某交保费2.65亿元，经查实与其身份不符，资金来源不明，涉嫌洗钱。经中国反洗钱监测分析中心监测，王某及其多个交易对手均具有大量银证转账记录和证券交易记录。经证监会立案调查，发现王某向刘某出借资金，刘某利用实际控制的基金专户操纵6只股票，违法牟利772.21万元，证监会决定没收其违法所得，并罚款2316.62万元。王某在5家保险公司累计投保约3.19亿元，超出正常保障需求，其投保行为的实质是转换违法所得的形式，属于典型的洗钱行为。

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涉黑洗钱案

在广西一起涉黑洗钱案中，犯罪分子利用现金、银行账户进行洗钱。一是利用现金洗钱。犯罪分子A帮助其兄B管理开设赌场、放高利贷的收益，平均每天至少去B出租屋领取现金一次，每次几万元到十几万元不等，需要使用时再由A提供现金。二是利用银行账户洗钱。A在多家银行开设账户，为B保管非法收入，累计涉及现金600万余元，并向C等账户转账40万元用于投资。三是利用投资洗钱。C协助B以其个人名义将资金投资到松脂、林木、砖厂等行业做生意，由A负责公司财务，进行现金交接及银行转账。本次案件依据《刑法》第一百九十一条第一款判决A犯洗钱罪，判处有期徒刑5年，并处罚金人民币100万元。

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毒品洗钱案

以四川省某市发生了一起走私、贩卖、运输毒品案件为例，在该毒品洗钱案中出现三种洗钱手法，一是提供银行账户，办理定期存款。犯罪分子A提供本人银行卡账户供B、C存取资金使用，同时以自己的名义为B、C办理定期存款。代其保管资金，掩饰资金真实来源。二是现金携带出境。A接到B的通知后将款项转到D银行账户，再由D取现带到缅甸交B和C，协助其转移毒资。三是买房买车。A以自己的名义为B、C购买门面、住宅及车辆，转换非法所得，使非法所得财产合法化。本次案件依照《中华人民共和国刑法》（以下简称《刑法》）第三百四十七条判B、C等人犯“走私、贩卖、运输、制造毒品罪”；依照《刑法》第一百九十一条判A因清洗毒资270万元犯洗钱罪，判处有期徒刑6年，并处罚金人民币15万元。

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虚假报案诈骗金融机构

李某在某银行X支行办理储蓄卡一张，并开通了个人网银业务和手机银行业务。2014年12月31日，案外人孙某君通过超级网银向李某转账2万元。汇款后，银行X支行向李某发送了该款项到账信息，10分钟后李某又收到银行发送的信息说李某的存款余额为零。李某随即与汇款人孙某一起到银行查询，得知该笔存款确已被他人取走。李某称其从未授权他人代为取款，也从未向他人提供过卡号或泄露过密码，手机也未提示支付需要的验证码，银行应该对该笔款项的损失承担赔偿责任，遂起诉要求银行X支行赔偿其经济损失2万元及相应利息。法院审理认为，虽然银行X支行提供的《某银行个人电子银行服务协议》第四条第二款约定“凡通过电子银行账号、认证工具及相应密码实现的交易，均视作乙方本人所为，由此导致的一切后果由乙方自行承担”，但该协议中并未有李某的签字，银行亦未提供其他证据证明银行向李某明确告知过手机银行业务应注意的事项及存在的风险。手机银行转款需要银行X支行和李某共同配合才能完成，即李某需要输入其个人账户及密码，银行需发送短信验证码，任何一方出

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冒充监管机构实施诈骗

疫情期间，许多居民的收入受到不同程度影响，借款需求增加，不法分子趁虚而入，利用人们“急于用钱”的心理实施诈骗。犯罪分子多以可获得便捷网络贷款、小额贷款等名义联系目标群体，诱导其下载钓鱼软件进行注册或提供个人信息，随后反馈信息不符、不实、账户有异等各种理由，导致资金被银保监会冻结，要求用户缴纳保证金、认证金等钱款才能解冻账户，否则需承担法律责任。而申请人一旦付款，则落入骗局。

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信用卡盗刷案件

2020年1月，男子林某向黄浦公安分局经侦支队报案，称其名下的4张信用卡遗失后在异地被刷卡消费9.8万元。在侦查过程中，警方发现林某所述的4张信用卡在“遗失”前均存在主动取消信用卡交易密码、临时提升信用卡额度以及向保险公司申办信用卡盗刷险等行为，且这些信用卡均在同一时间和地点被刷卡消费，而林某本人对“信用卡遗失后被盗刷”的经过却含糊其辞，言语前后矛盾。在办案民警的讯问下，林某最终交代其在网上认识了一名叫魏某的男子，在魏某的教授下，其办理多家银行信用卡并申请失卡保险后，将信用卡快递给身在异地的魏某，由魏某在POS机上进行非法套现，林某则进行虚假报案以共同骗取保险公司失卡保险金。从此案件入手，上海警方在浙江、湖南、安徽等12个省市开展集中收网行动，最终成功破获一特大系列诈骗金融机构案，抓获犯罪嫌疑人46名，该团伙利用POS机进行虚假交易、非法套现9700余万元，通过虚假报案、否认交易等方式，骗取银行、保险公司、第三方支付等金融机构300余万元。

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办理大额信用卡案件

2020年3月4日，昌吉州辖区内居民刘某（化名）收到一条“某银行”发来的短信，刘某点击短信中的链接后，便进入了“某银行页面”，刘某发现该网页里有办理信用卡、信用卡额度提升等业务，便选择了信用卡额度提升，并按照平台指示输入了银行卡号、身份证号和手机号，在输入手机验证码后，不料自己卡内10000元被盗刷，发现被骗遂报警。

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有价证券诈骗案

被告人张某某以刘某某的名义伪造了一张农业银行4500万的国债凭证用于抵押贷款。2013年10月25日张某某派刘某某、吴学梅（另案处理）携带该伪造的国债凭证抵押借款，后刘某某和吴学梅到晋州市宋英州的小额贷款公司与宋英州协商将该伪造的国债凭证抵押借款1000万。后宋英州携带该国债凭证去农业银行晋州支行进行核查，发现该国债系伪造，宋英州遂报警。刘某某、吴学梅、张某某相继被抓获归案。公诉机关认为被告人刘某某、张某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十七条之规定，应以有价证券诈骗罪追究被告人刘某某、张某某的刑事责任。提示：有价证券诈骗是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的行为。有价证券诈骗罪只包含，使用变造、伪造的国库券和国家发行的有价证券。

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保险诈骗案

2014年9月至2015年9月间，孙某某伙同陈某某等人，与前来洁驰汽修公司修车的车主或送修人达成合意后，采用伪造车辆碰撞事故，向交警报案并通知保险公司定损理赔的方法，伪造车辆碰撞事故14起，骗取中国平安财险无锡分公司等5家被害单位保险金计257539元。另孙某某还在车主不知情情形下，伙同他人，伪造三车碰撞事故3起，诈骗保险公司保险金计72367元。梁溪区检察院于2018年3月9日，以涉嫌保险诈骗罪、诈骗罪对孙某某、陈某某等10名被告人提起公诉。提示：近年来，以伪造机动车碰撞事故进行保险诈骗的案件屡见不鲜。该类案件的诈骗主体呈现多元化，有投保人自行实施，有汽车修理厂为了招揽生意帮助个体投保人制造假事故，有保险公司工作人员牵头通过倒签事故时间、提供虚假证明材料、提供作案条件、作伪证等方式来骗取保险金，以上都属于违法行为。

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骗取贷款案

江苏南亚电缆集团有限公司的法定代表人戴某等人在向银行贷款过程中，违反相关规定，指使相关人员编造虚假的贷款事由，提供虚假的购销合同、增值税专用发票、财务报表等资料，欺骗银行发放贷款、承兑汇票、国内信用证合计人民币6400万元。上述贷款根据戴某的授意，用于归还公司债务等。2015年8月至2017年1月，宜兴市等地人民法院判令公司归还7家银行借款本金合计1.87亿余元及相应利息，戴某、刘某某(妻子)、戴某(子)涉嫌骗取贷款、票据承兑、金融票证犯罪，对上述债务承担连带清偿责任。提示：骗取贷款犯罪是典型的危害地区金融安全的刑事犯罪。该类犯罪以单位实施为主，通过弄虚作假的手段，借助经济活动的名义，骗取金融资金并使之处于危险状态。

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信用证诈骗犯罪

海南省彩票管理中心原主任李某某在担任财信总公司法人代表、总经理期间，采取签订虚假进口货物合同及内销合同等方法，在省工行开出不可撤销的信用证18单，骗取省工行信用证款共计5300多万美元，折合人民币4.4亿多元，造成省工行实际损失4100多万美元，折合人民币3.4亿多元。日前，李某某一审被判处死刑，缓期2年执行。提示：信用证诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的方法，利用信用证诈骗财物，数额较大的行为。

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