虚假报案诈骗金融机构

李某在某银行X支行办理储蓄卡一张，并开通了个人网银业务和手机银行业务。2014年12月31日，案外人孙某君通过超级网银向李某转账2万元。汇款后，银行X支行向李某发送了该款项到账信息，10分钟后李某又收到银行发送的信息说李某的存款余额为零。李某随即与汇款人孙某一起到银行查询，得知该笔存款确已被他人取走。李某称其从未授权他人代为取款，也从未向他人提供过卡号或泄露过密码，手机也未提示支付需要的验证码，银行应该对该笔款项的损失承担赔偿责任，遂起诉要求银行X支行赔偿其经济损失2万元及相应利息。法院审理认为，虽然银行X支行提供的《某银行个人电子银行服务协议》第四条第二款约定“凡通过电子银行账号、认证工具及相应密码实现的交易，均视作乙方本人所为，由此导致的一切后果由乙方自行承担”，但该协议中并未有李某的签字，银行亦未提供其他证据证明银行向李某明确告知过手机银行业务应注意的事项及存在的风险。手机银行转款需要银行X支行和李某共同配合才能完成，即李某需要输入其个人账户及密码，银行需发送短信验证码，任何一方出

2022-07-04 17:07:32

冒充监管机构实施诈骗

疫情期间，许多居民的收入受到不同程度影响，借款需求增加，不法分子趁虚而入，利用人们“急于用钱”的心理实施诈骗。犯罪分子多以可获得便捷网络贷款、小额贷款等名义联系目标群体，诱导其下载钓鱼软件进行注册或提供个人信息，随后反馈信息不符、不实、账户有异等各种理由，导致资金被银保监会冻结，要求用户缴纳保证金、认证金等钱款才能解冻账户，否则需承担法律责任。而申请人一旦付款，则落入骗局。

2022-07-04 17:06:54

2020年1月，男子林某向黄浦公安分局经侦支队报案，称其名下的4张信用卡遗失后在异地被刷卡消费9.8万元。在侦查过程中，警方发现林某所述的4张信用卡在“遗失”前均存在主动取消信用卡交易密码、临时提升信用卡额度以及向保险公司申办信用卡盗刷险等行为，且这些信用卡均在同一时间和地点被刷卡消费，而林某本人对

2020年1月，男子林某向黄浦公安分局经侦支队报案，称其名下的4张信用卡遗失后在异地被刷卡消费9.8万元。在侦查过程中，警方发现林某所述的4张信用卡在“遗失”前均存在主动取消信用卡交易密码、临时提升信用卡额度以及向保险公司申办信用卡盗刷险等行为，且这些信用卡均在同一时间和地点被刷卡消费，而林某本人对“信用卡遗失后被盗刷”的经过却含糊其辞，言语前后矛盾。在办案民警的讯问下，林某最终交代其在网上认识了一名叫魏某的男子，在魏某的教授下，其办理多家银行信用卡并申请失卡保险后，将信用卡快递给身在异地的魏某，由魏某在POS机上进行非法套现，林某则进行虚假报案以共同骗取保险公司失卡保险金。从此案件入手，上海警方在浙江、湖南、安徽等12个省市开展集中收网行动，最终成功破获一特大系列诈骗金融机构案，抓获犯罪嫌疑人46名，该团伙利用POS机进行虚假交易、非法套现9700余万元，通过虚假报案、否认交易等方式，骗取银行、保险公司、第三方支付等金融机构300余万元。

2022-07-04 17:06:22

2020年3月4日，昌吉州辖区内居民刘某（化名）收到一条“某银行”发来的短信，刘某点击短信中的链接后，便进入了“某银行页面”，刘某发现该网页里有办理信用卡、信用卡额度提升等业务，便选择了信用卡额度提升，并按照平台指示输入了银行卡号、身份证号和手机号，在输入手机验证码后，不料自己卡内10000元被盗刷

2020年3月4日，昌吉州辖区内居民刘某（化名）收到一条“某银行”发来的短信，刘某点击短信中的链接后，便进入了“某银行页面”，刘某发现该网页里有办理信用卡、信用卡额度提升等业务，便选择了信用卡额度提升，并按照平台指示输入了银行卡号、身份证号和手机号，在输入手机验证码后，不料自己卡内10000元被盗刷，发现被骗遂报警。

2022-07-04 17:05:43